Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать

Содержание
  1. Как могут мошенники использовать паспортные данные, не имея паспорта
  2. Паспорт РФ – основной документ гражданина
  3. Какие паспортные данные используют мошенники
  4. Сайты и форумы
  5. Данные о кадрах в организациях
  6. Банковские служащие
  7. Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными
  8. Оформление кредитов и займов
  9. Регистрация бизнеса
  10. Мошенничество в онлайн-играх
  11. Мошенничество в интернете
  12. Как защититься от действий мошенников
  13. Мошенники узнали паспортные данные – что делать
  14. Что мошенники могут сделать с вашими паспортными данными?
  15. Что могут сделать мошенники с чужими паспортными данными?
  16. Как паспортные данные попадают к мошенникам?
  17. Последствия для жертв
  18. Как не попасть «в руки» к мошенникам?
  19. Что делать если паспорт уже украли
  20. Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать
  21. Открытие фирмы
  22. Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать в домашних условиях
  23. Что делать, если мошенник получил кредит, оформленный на другого человека
  24. Использование паспортных данных в коммерческой деятельности
  25. Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
  26. Мошенники узнали паспортные данные — что делать?
  27. Мошенники оформили кредит по вашему паспорту, что делать
  28. Могут ли взять кредит по чужому паспорту?
  29. А по копии паспорта тоже могут?
  30. Как мошенники берут кредит по чужому паспорту?
  31. Почему кредитные организации не замечают обмана?
  32. Как узнать, что на меня незаконно оформлен кредит?
  33. Как проверить, что на мне нет чужих кредитов?
  34. Как защититься от чужих кредитов, если потерял паспорт?
  35. Что делать, если на меня всё-таки оформили кредит?
  36. Читайте другие статьи о кредитах
  37. Что мошенники могут сделать, зная ваши персональные данные
  38. Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя
  39. Как защитить свои данные и деньги от мошенников

Как могут мошенники использовать паспортные данные, не имея паспорта

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать

Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д.

Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита.

Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи.

Паспорт РФ – основной документ гражданина

Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность. Впервые он выдается в 14 лет, после чего в 20 и 45 лет подлежит замене.

Также паспорт может быть заменен на новый при смене личных данных, если в нем допущена ошибка, в случае потери или повреждения.

Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ.

Какие паспортные данные используют мошенники

Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники. В первую очередь преступников интересуют серия и номер документа, а также Ф.И.О.

Такие сведения, как дата рождения и место регистрации, также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.

Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ.

На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить.

Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем.

В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.

Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы.

Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим.

А дальше схема выглядит очень просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.

Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

Сайты и форумы

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.

Данные о кадрах в организациях

Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу.

Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату.

Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Банковские служащие

Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.

Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы (ГИБДД, ГУВМ МВД, ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными

Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы.

Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать.

Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.

Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

Оформление кредитов и займов

В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.

В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.

Регистрация бизнеса

Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам.

Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов.

Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.

Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.

Мошенничество в онлайн-играх

Вот еще один из вариантов, когда можно воспользоваться паспортными данными без паспорта. Подобное мошенничество может как нанести вам финансовый вред, так и отразиться исключительно на репутации. В первом случае, используя информацию о вас, преступник может попытаться получить доступ к игровому аккаунту.

Большинство таких игр существуют за счет доната (деньги, которые игроки платят за получение различных бонусов), и эти средства разрешено переводить между игроками, а также выводить из системы.

Поэтому, если на вашем счете много платной игровой валюты, ее могут попробовать украсть.

Второй вариант также является весьма неприятным: получив доступ к аккаунту, из него делают средство для отправки рекламного спама.

Мошенничество в интернете

Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?

В случае взлома преступниками такой аккаунт становится отличной площадкой для отмывания средств и финансирования незаконных организаций. Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма. А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.

Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.

Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта. Поэтому важно знать о способах защиты.

Как защититься от действий мошенников

Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита.

Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения.

Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.

В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.

Мошенники узнали паспортные данные – что делать

Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор.

Самый простой способ – подать заявление в прокуратуру, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации.

В ходе расследования прокурор сам обратится в Роскомнадзор, чтобы там приняли меры по удалению информации о вас из открытых источников, если она туда попала.

В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.

Если вы стали жертвой воров, прочитайте, что делать, если украли паспорт.

Источник: https://bestmem.ru/dokumenty/pasport/proiski-moshennikov-znaiushchikh-pasportnye-dannye.html

Что мошенники могут сделать с вашими паспортными данными?

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать

Утеря или хищение такого документа, как паспорт, может обернуться серьезными проблемами. Так, в один из дней раздастся звонок и вам сообщат, что вы должны погасить крупную задолженность по кредиту, который вы не брали или перечислить деньги на счет, который вы не открывали. Что это значит? Вы столкнулись с мошенничеством с паспортными данными.

Что такое мошенничество с паспортными данными и какие виды у него существуют? Как не попасться «в руки» к злоумышленникам? Как исправить ситуацию, если вас уже обманули? Читайте в статье.

Что могут сделать мошенники с чужими паспортными данными?

Если ваш паспорт случайно (обронили документ) или нарочно (украли) попадет «в руки» мошеннических лиц, то с ним могут быть произведены следующие манипуляции:

  • Мошенник может управлять банковскими или телефонными карточками лица, у которого был украден паспорт;
  • Провернуть какие-то сделки, использую дубликаты документов, которые можно получить с предоставлением паспорта;
  • Переоформить недвижимое имущество;
  • Открыть какую-то частую фирму;
  • Оформить кредитный займ в банке;
  • Взять деньги «в долг» в финансовых организациях по типу «Быстро Деньги» под большой процент;
  • Использоваться паспортные данные для онлайн-развлечений;

Получив в руки чужой паспорт, злоумышленник переклеивает фотографию и с «обновленным» документом претворяет в жизнь задуманное злодеяние.

Внимание

Получить паспортные данные злоумышленник может, воспользовавшись доверчивостью или рассеянностью гражданина или невнимательностью сотрудников банковских организаций.

Как паспортные данные попадают к мошенникам?

Как паспортные данные могут оказаться в чужих руках?

На сегодняшний день существует множество способов получения чужих паспортных данных. Десятки сайтов пестрят объявлениями о продаже паспортных данных по привлекательным ценам. Откуда они их берут?

Тысячи граждан ежедневно добровольно оставляют свои паспортные данные на сайтах различных конкурсов, розыгрышей и т. д. Злоумышленники крадут эти данные и далее действуют по описанной выше схеме. Поэтому, регистрируясь на каких-то сайтов, несколько раз подумайте о внесении своих паспортных данных в обязательные строки электронной анкеты.

Украсть и передать паспортные данные злоумышленникам могут также банковские служащие, работники мобильных центров и других «надежных» организаций.

Например, уволившись, обозленный сотрудник мобильного центра скопировал на личный жесткий диск данные всех своих покупателей, а после — продал его мошенникам.

Из сказанного следует, что никто из нас не застрахован от возможной мошеннической атаки.

Последствия для жертв

Что ожидает тех, у кого украли паспорт?

Самой частой махинацией мошенников с паспортными данными является взятие кредитного займа через банковскую организацию. Доказать свою непричастность человеку, чей паспорт использовали, будет крайне сложно. Попытаться сделать это можно исключительно через судебную инстанцию.

Если же он не сможет доказать свою непричастность к оформлению кредита, его придется выплачивать.

Узнав о том, что вы являетесь собственником какой-то частной фирмы (которую на вас зарегистрировали мошенники), занимающейся «черной» работой, вы будете привлечены к административной и уголовной ответственности, как организатор мошеннической группы.

Если мошенникам будут доступны данные исключительно главной страницы паспорта, то единственное, что они могут сделать — это оформить микрозайм через интернет (где требуются только первичные паспортные данные) или в специализированных контрах, занимающихся выдачей денег на короткий промежуток времени под большой процент.

Как правило, микрозайм выдается под два процента в день. Однако, должник (тот, чьим паспортом воспользовались злоумышленники) узнает о долге от коллекторских работников только через 60-90 дней, когда сумма долга будет в несколько десятков раз больше изначально взятой.

Как не попасть «в руки» к мошенникам?

Как обезопасить себя?

Обеспечить себе 100-процентные гарантии от мошеннических махинаций конечно же невозможно. Однако, вероятность попадания «в мошенническую ловушку» можно несколько сократить. Предоставим вашему вниманию несколько дельных советов:

  • Если в какой-то из организаций вас просят предоставить ксерокопию какого-то документа, то сделать её лучше самостоятельно;

Передача документа для снятия копии может обернуться его передачей какому-то мошенническому лицу.

  • Оригиналы документов лучше всегда хранить дома, а не на работе;
  • Если работник банковской организации просить предоставить паспорт для оформления кредитного договора, рекомендуется наблюдать за всеми манипуляциями с паспортом с предельной осторожностью и внимательностью;

Именно на стадии оформления договора чаще всего происходит передача личной информации клиентов мошенническим лицам, которые находятся в сговоре с банковскими работниками.

Что делать если паспорт уже украли

Если паспортные данные уже украдены

Если вы обнаружили утерю или кражу паспорта, стоит незамедлительно сообщить об этом в правоохранительные органы. Как правило, можно ограничится подачей заявления в полицию.

Инфо

Если в результате подачи заявления в полицию утерянный/украденный паспорт вам всё же вернут, не стоит им пользоваться. Возможно злоумышленники уже успели использовать ваши паспортные данные «по назначению» и потому лучше будет изменить их.

Вторым шагом будет подача заявки на восстановление утерянного документа. После того, как паспорт будет восстановлен, рекомендуется обратиться в банк и сделать запрос на распечатку кредитной истории. Если кто-то успел взять на вас кредит или микрозайм, будет лучше обнаружить это на ранней стадии, пока долг не разрастется в геометрической прогрессии.

Инфо

Внимательно проверяйте почтовые уведомления от банковских организаций. Если вы обнаружите письма сомнительного содержания с требованием погасить задолженность по кредиту, который вы не брали, немедленно обратитесь в этот банк за разъяснениями.

Имейте ввиду, что банковские организации несут ответственность за сохранение конфиденциальности личной информации своих клиентов.

За использование паспортных данных и махинации в сфере кредитования злоумышленники понесут ответственность по статьям 158.1 и 327 Уголовного Кодекса Российской Федерации .

(Visited 10 925 times, 1 visits today)

Об авторе

Загрузка…

Источник: https://Grajdanstvo-Ru.ru/moshenniki-mogut-sdelat-s-pasportnymi-dannymi.html

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать

Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д.

Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита.

Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи.

Открытие фирмы

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает.

Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса.

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать в домашних условиях

Когда в руки «черного» кредитного брокера и нечестного кредитного работника попадает копия чужого паспорта и/или идентификационного номера, они оформляют на имя владельца копии паспорта кредит. Затем получают с помощью подставного лица или же без такового (если кредит товарный) сумму кредита.

Так как в планы мошенников не входит возврат кредита с процентами, то через некоторое время (обычно через месяца-два) на связь с незадачливым владельцем копии паспорта выходят работники службы безопасности банка или кредитного союза, с настойчивой «просьбой» погашать долг по кредиту и процентам вовремя.

В связи с тем, что я соискатель работы, в интернете наткнулась на вакансию Финансового курьера Компании ООО «ОБи Кон» юридический адрес 454084 г. Челябинск, Комсомольский переулок,2 , фактический адрес 45408 г.

Челябинск, пр. Победы,160 оф.413 ИНН: 7448074625 КПП: 772601001, корр.счет: 30101810200000000416 р/счет: 4741681060000000004 Банк: КИВИ Банк, хотя я сама проживаю в г.

Екатеринбурге, мысли были, что это как-то не так, но желание найти работу превысили сомнения. По электронной почте на имя Илья Сергеевич [email protected] что мне предпринимать, до утра не доживу, куда бежать? что мне делать? заранее спасибо!, мошенничество в интернете Ответы юристов (10)

  • Все услуги юристов в Москве Защита свидетелей Москва от 20000 руб.

Что делать, если мошенник получил кредит, оформленный на другого человека

В подобном случае мошенники получают сразу же на руки наличные, а все претензии по возврату денег переадресовываются истинному владельцу паспортных данных, которые были указаны в кредитном договоре.

Последнему придется урегулировать свои отношения с банком по поводу кредитов, которых он никогда не брал.

По совокупности этих факторов данный способ махинаций с паспортными данными остается на первом месте среди используемых мошенниками.

Использование паспортных данных в коммерческой деятельности

  • Оформление договоров от лица человека с чужими паспортными данными, регистрация фирмы на чужие персональные паспортные данные.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ.

Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?

Как и с передачей паспортной информации, мошенники ничего не смогут сделать. Кроме ФИО и номера карты, необходимо знать срок годности и CVV. Но при заключении контракта с банковской организацией по выпуску карты, в договоре тщательно прописано, что подобную информацию, кроме номера карты, нельзя предоставлять третьему лицу.

Мошенники узнали паспортные данные — что делать?

Сделайте все для того, чтобы избежать кражи персональных данных в интернете:

  • Прежде чем передать информацию, посмотрите на безопасность соединения. В адресной строке должно быть написано HTTPS.

Мошенники оформили кредит по вашему паспорту, что делать

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать
Эксперт — Михаил Садовой, юрисконсульт юридического отдела Credit.Club. Поговорил, записал и отредактировал — Сергей Чекулаев.

Могут ли взять кредит по чужому паспорту?

Да, мошенники могут это сделать. При этом им не понадобятся СНИЛС, справки о доходах и другие документы.

Существует несколько незаконных схем, с помощью которых преступники осуществляют получение кредита или оформление займа по чужому паспорту и забирают себе деньги.

Но есть и хорошая новость: кредитный договор не имеет юридической силы, если он был подписан мошенниками без заверенного согласия владельца паспорта. Это значит, что такой договор можно расторгнуть.

Для заключения кредитного договора обязательно нужно получить согласие заемщика. Он может выразить его лично или передать полномочие по доверенности

А по копии паспорта тоже могут?

Да, могут. В некоторых случаях им не нужен оригинал паспорта — хватит копии или фотографий в телефоне.

Кредит по чужому паспорту можно взять:

  • с использованием ксерокопии паспорта;
  • если мошенник украл телефон, в котором сохранилась фотография паспорта;
  • в некоторых случаях кредит на чужое имя можно оформить даже без копии документа, зная только паспортные данные человека.

Следует понимать, что копия паспорта — не документ, поэтому не имеет юридической силы. Это значит, что совершить легальную сделку по ней нельзя. Если такая сделка всё же произошла, вероятнее всего, в схеме задействованы недобросовестные сотрудники кредитной организации.

Добросовестные компании не оформят кредит по копии паспорта. Они находятся под контролем Центробанка и регулярно проходят проверки. Если регулятор находит подобные сделки, кредитор может потерять лицензию

Как мошенники берут кредит по чужому паспорту?

Мошенники получают чужие паспортные данные. Например, воруют или находят паспорт на улице. Как только они получили информацию о человеке, они могут использовать разные способы:

  • вклеить в украденный документ чужую фотографию;
  • подделать паспорт, используя чьи-то данные;
  • найти человека, который похож на владельца украденного паспорта, и вместе с ним взять кредит;
  • оформить онлайн-кредит без посещения офиса кредитора с помощью фотографии паспорта.

Почему кредитные организации не замечают обмана?

В кредитных организациях работают обычные люди. Они могут пропустить подделку или не заметить повреждения в паспорте из-за банальной усталости.

Намного реже встречаются случаи, когда сотрудники кредитной организации находятся в сговоре с мошенниками. Тогда у преступников меньше работы — им достаточно заполучить копию паспорта и договориться с менеджерами.

Как узнать, что на меня незаконно оформлен кредит?

Есть три стандартных сценария, когда жертвы мошенников узнают о чужом кредите:

  1. Человеку звонят из банка, микрофинансовой организации или коллекторского агентства с требованиями вернуть долг.
  2. Человек получил повестку в суд после того, как кредитор подал иск о возврате задолженности.
  3. К человеку пришли в гости приставы, его счета арестовали или удерживают ползарплаты в счёт уплаты долга.

Как проверить, что на мне нет чужих кредитов?

Если вы потеряли паспорт, смартфон с фотографиями документов или просто переживаете за свою персональную информацию, проверка кредитной истории — лучший вариант убедиться, что всё в порядке.

Как защититься от чужих кредитов, если потерял паспорт?

При потере или краже паспорта первым делом необходимо обратиться в полицию. Сотрудники выдадут вам талон-уведомление — специальный документ, подтверждающий утрату паспорта.

Пример талона-уведомления, который выдают при потере паспорта

Если мошенники оформят кредит по вашему потерянному паспорту, талон-уведомление понадобится, чтобы защитить права. Он поможет доказать, что кредит взяли не вы, потому что паспорта у вас не было и оформить заём вы не могли.

Что делать, если на меня всё-таки оформили кредит?

Шаг 1. Напишите заявление в полицию. Его можно составить в свободной форме.

Важно подробно рассказать обо всех известных вам обстоятельствах:

  • в каких организациях оформлены кредиты и на какие суммы;
  • как вы узнали о чужом кредите;
  • если вам известно, опишите, как мошенники могли оформить кредит. Например, по вашему потерянному паспорту или украденному телефону.

Образец заявления в полицию, составленного юристом. Ссылка на документ

Отнесите заявление в ближайший отдел полиции. Сотрудники будут обязаны его принять. Обращение в полицию поможет доказать, что кредит оформляли не вы.

Следует понимать, что полиция не спишет ваш долг. Поэтому следующий шаг — обратиться к кредитору.

Шаг 2. Обратитесь в кредитную организацию. Напишите заявление в банк или другую организацию, в которой на вас оформили кредит. Как и заявление в полицию, оно тоже пишется в свободной форме. Заявление можно отнести в офис или отправить кредитору почтой.

Опишите в заявлении, когда и как вы узнали о незаконном кредите. Приложите документы, которые подтвердят, что кредит оформили не вы. Это может быть копия настоящего паспорта, если мошенники использовали поддельный. Или тот самый талон-уведомление из полиции, который докажет, что кредит был оформлен по украденному паспорту.

На основании вашего заявления банк может добровольно отказаться от взыскания задолженности и скорректировать вашу кредитную историю. Но так происходит не всегда.

Предположим, кредитор получил и прочитал заявление. Но он не знает, кто на самом деле хочет его обмануть: мошенники, которые незаконно оформили кредит, или вы, утверждая, что кредит был выдан по чужим документам. Поэтому банк может считать вас законным заёмщиком, пока вы не докажете в суде, что не брали кредит.

Шаг 3. Подайте заявление в суд. У вас есть несколько вариантов, с помощью которых вы сможете доказать, что кредитный договор заключили не вы. Они зависят от ситуации:

1. Вы потеряли паспорт. Через пару месяцев решили на всякий случай проверить свою кредитную историю и увидели там два банковских кредита, которые на самом деле не брали.

Не стоит ждать, когда банк начнёт активные действия по взысканию долга. Следует самостоятельно обратиться в суд с требованием о признании кредитного договора недействительным.

Если вы не подписывали договор, суд должен встать на вашу сторону.

2. Вам пришла повестка в суд. Банк в суде требует выплатить задолженность по кредиту, который был оформлен мошенниками.

В этом случае нужно активно включаться в судебный процесс. Следует заявить возражения на требования банка и подать встречный иск о признании кредитного договора недействительным. Если не пропускать судебные процессы, у вас получится отбиться от требований банка и отменить действие кредитного договора.

3. Самая неприятная ситуация, если вы узнали о решении суда о взыскании долга по кредитному договору. В таком случае взысканием будут заниматься судебные приставы, а с ваших счетов могут списать деньги.

Сначала нужно обратиться в суд с иском о признании кредитного договора недействительным. Если иск удовлетворят — можно будет отменить решение суда о взыскании задолженности по кредитному договору. Тогда можно будет вернуть деньги, которые забрали у вас судебные приставы.

Следует понимать, что судебные споры могут затянуться на несколько месяцев. Скорее всего, вам понадобится помощь квалифицированного юриста.

Также, чтобы выиграть дело в суде, вам потребуется графологическая экспертиза. Она поможет доказать, что документы подписал мошенник. Экспертиза — отдельная услуга, которую предоставляют специализированные компании.

Выбор специализированной компании непростой: для начала необходимо согласовать возможность проведения экспертизы с центром, затем заявить соответствующее ходатайство суду, чтобы суд его удовлетворил и поручил провести экспертизу конкретной организации.

Шаг 4. Исправьте кредитную историю. Представим, что судебные споры прошли. У вас получилось списать долг, а кредитный договор больше не действует.

Теперь вам следует удалить информацию о чужом кредите из своей кредитной истории. Наличие в ней просрочек по вине мошенников испортит ваш кредитный рейтинг и может быть проблемой, если вы захотите взять кредит.

  • Мошенники могут оформить кредит по чужому паспорту. Вы можете быть в зоне риска, даже если потеряли телефон, на котором сохранена фотография паспорта.
  • Мошенникам для получения денег может хватить и ксерокопии.
  • Если для заключения договора или выполнения каких-либо услуг у вас просят паспорт, проверяйте репутацию этой компании. Например, можно поискать отзывы или изучить документы организации.
  • Если вы потеряли паспорт или его украли, следует как можно быстрее обратиться в полицию. Так данные о паспорте попадут в специальную базу МВД. Благодаря этому сервису добросовестный кредитор сможет узнать о недействительности паспорта, если мошенники попробуют им воспользоваться.
  • Если мошенники оформили кредит на ваше имя, суд поможет защитить ваши права, списать долг и исправить кредитную историю.

Поделитесь вашим мнением и оставьте вопросы, если они есть

Оставьте контакты, чтобы мы смогли отправить ответ вам на почту

Читайте другие статьи о кредитах

Будем отправлять статьи, которые помогут вам сэкономить на кредитах, раскусить мошенников и избежать проблем.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

Посмотрите наши соцсети

Источник: https://journal.credit.club/moshenniki-oformili-kredit-po-vashemu-pasportu-chto-delat

Что мошенники могут сделать, зная ваши персональные данные

Если у неизвестных лиц копия моего паспорта что делать

1. Оформить микрозайм через интернет

У крупных МФО для получений онлайн-займа требуется, как правило, сделать фото со своим паспортом. Но на некоторых сайтах можно оформить заём, просто зная ФИО, дату и место рождения, номер, дату выдачи, код подразделения и адрес регистрации. 

Если мошенники обратятся сразу в несколько таких микрофинансовых организаций, они смогут занять крупную сумму.

Также мошенники могут сделать фальшивый паспорт с данными жертвы и вклеить в него свою фотографию. А потом получить по нему более крупный кредит в банке. 

Как проверить наличие мошеннических кредитов на своё имя

Проверить, не оформляли ли мошенники на ваше имя займы и кредиты, можно, запросив свою кредитную историю в бюро кредитных историй (БКИ). Делать это стоит как минимум раз в полгода-год. 

Что делать в такой ситуации 

Если на вас незаконно оформлен заём, в первую очередь нужно направить в МФО или банк претензию и попросить кредитора списать задолженность. После — обязательно обратиться в полицию и написать заявление, что вы стали жертвой мошенников (статья 159 УК РФ). Если МФО или банк не пойдёт вам навстречу, то придётся обращаться в суд, чтобы признать кредитный договор незаключённым. 

2. Прислать поддельную квитанцию на оплату штрафа

Ещё один распространённый тип мошенничества — поддельная квитанция на оплату штрафов ГИБДД, ФНС или других государственных органов. 

Мошенники обычно требуют срочно погасить долг и угрожают подачей иска в суд. 

Что делать в такой ситуации 

Нужно убедиться, действительно ли вам начислен штраф или нет. Проверить это можно на сайте Госуслуг. Также многие кредитные организации позволяют бесплатно это сделать в своём интернет-банке. 

3. Оформить сим-карту

Преступники могут оформить новую сим-карту по паспортным данным и пользоваться ей при телефонных аферах. Для получения сим-карты в салоне связи обязательно попросят паспорт. Но клиент может уговорить сотрудника использовать скан документа, потому что оригинал «забыл» дома. Скан паспорта мошенник может создать с помощью специальных программ. 

Что делать в такой ситуации 

Если третьи лица заключили от вашего имени договор на оказание услуг связи, то в первую очередь напишите претензию мобильному оператору. Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением о вручении.  

В письме опишите все обстоятельства дела и укажите, что сим-карту вы не получали, договор не подписывали. Попросите провести проверку по этому факту и заблокировать сим-карту. Также сразу запросите у оператора  заверенную копию договора — она нужна будет для обращения в суд и в полицию, если компания откажет в удовлетворении ваших требований.

При обращении в полицию с заявлением попросите их провести проверку по предполагаемому факту мошенничества (статья 159 УК РФ).

Чтобы признать сделку недействительной, потому что вы не заключали и не подписывали этот договор (статьи 166 и 168 ГК РФ) — подайте соответствующее заявление в суд.

Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя

1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты

Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код. 

Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты. 

Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить. 

Пример телефонного разговора с мошенниками

В записи слышно, что мошенник давит на срочность и напористо настаивает на своём. Настораживают и отдельные слова: аферист говорит «наш банк», не называя наименование организации. Настоящий сотрудник банка называет его при каждом упоминании. К тому же злоумышленник делает ошибку, говоря «носитель карты» вместо «держатель карты». Настоящий сотрудник никогда так не ошибётся.

Помните: настоящий сотрудник колл-центра видит на экране абсолютно всю информацию о вас, которая доступна банку. Поэтому он не будет просить назвать, например, остаток на счёте — он и так увидит сумму остатка в системе.

И сотрудник банка никогда не попросит вас назвать ему CVV-код, цифры из СМС-кода или ПИН-код, он знает, что это секретная информация.

Проверьте собеседника: если он не может ответить на простой вопрос, например, назвать ваш баланс или номер карты, а, напротив, требует этого от вас, — это стопроцентно мошенник. 

Телефонные мошенники также могут отправлять якобы «из банка» СМС. Вас должно насторожить, если:

  • в СМС неправильно написано имя получателя, название банка (например, изменена очерёдность букв: «Себрбанк», «Асболют») или оно написано с орфографическими ошибками; 
  • СМС открывается в новой переписке, а не продолжает старую ветку.

Что делать в такой ситуации 

Единственный способ обезопасить себя при сомнительном разговоре с «банком» — повесить трубку и самостоятельно перезвонить по телефону, указанному на вашей карте.

То же самое касается и сомнительных СМС — не отвечайте на них и не переходите по ссылкам в сообщениях. 

2. Вымогать деньги от лица Росфинмониторинга

Злоумышленники могут угрожать заблокировать ваш счёт, если вы не заплатите им. Мошенники прикрываются законом о противодействии отмыванию преступных доходов.

Что делать в такой ситуации

Бросить трубку. Федеральная служба по финансовому мониторингу не взаимодействует напрямую с физлицами. А блокировкой счетов занимаются банки. 

Как защитить свои данные и деньги от мошенников

  1. Предоставляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда без этого просто нельзя заключить сделку (например, при оформлении кредита или договора купли-продажи). 
  2. Проверяйте свою кредитную историю как минимум раз в полгода. Это бесплатно.

    Ещё можно настроить в БКИ получение сообщений о любых изменениях в кредитной истории. Но это платная услуга, например, в Объединённом кредитном бюро (ОКБ) подписка на месяц стоит 390 ₽, на год — 790 ₽.

  3. Если вы делаете копии или сканы паспорта, по возможности пишите прямо на них, для какой компании или какого учреждения сделана копия. Ещё можно зачеркнуть на копии свою подпись.
  4. Не паникуйте, если вам пишут или говорят о блокировке счёта или каких-то списаниях.

    Сразу прерывайте беседу и не отвечайте на СМС, а звоните в банк самостоятельно по номеру, указанному на вашей карте.

  5. Если подозреваете телефонного собеседника в мошенничестве, попросите его назвать номер вашей карты или баланс.
  6. Внимательно читайте сообщения из банка, чтобы не пропустить ошибок.

    Если они есть — это СМС от аферистов.

  7. Никогда не переходите по ссылкам из СМС-сообщений и не открывайте пришедшие от незнакомцев файлы ни на каком устройстве.

Мария Дергачева

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2021/7/23/chto-moshenniki-mogut-sdelat-znaja-vashi-personalnye-dannye/

О вашем праве
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: