Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

Содержание
  1. Договор займа между физическим и юридическим лицом – образец
  2. Вопросы налогообложения
  3. Процентный и беспроцентный заем от юридического лица физическому лицу
  4. Займ между юридическим и физическим лицами
  5. 1. Предмет договора
  6. 2. Права и обязанности сторон
  7. 3. Ответственность сторон
  8. 5. Конфиденциальность
  9. 6. Разрешение споров
  10. 7. Срок действия договора
  11. 6. Адреса и реквизиты сторон
  12. Договор займа – процентный и беспроцентный (образец)
  13. Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный
  14. Договор займа между юридическим и физическим лицом беспроцентный
  15. Договор займа денежных средств между физическими лицами — образец (процентный и беспроцентный)
  16. Общие положения договора займа
  17. Форма договора займа
  18. Проценты по договору займа
  19. Обязанность заемщика возвратить сумму займа
  20. Договор займа между юридическим и физическим лицом: скачать бланк-образец договора займа между юр. и физ. лицом 2021
  21. Как составить договор займа между юридическим и физическим лицом?
  22. Договор займа между юридическим и физическим лицом: когда выплачивать проценты?
  23. Договор займа между юридическим и физическим лицом: нюансы погашения
  24. Если нарушаются условия договора займа между юридическим и физическим лицом
  25. Основные моменты в договоре займа между юридическим и физическим лицом
  26. Формальности договора займа для предприятия
  27. Договор займа между физическим и юридическим лицом процентный в 2021 – образец
  28. Расчет процентов
  29. Законодательство
  30. Налоги
  31. Условия договора займа между юридическим лицом и физическим лицом в 2021 году
  32. Важная информация
  33. Основные аспекты
  34. Важность сделки
  35. Правовая база
  36. Особенности кредитования
  37. Общая структура соглашения
  38. Как оформить договор
  39. Необходимые документы
  40. Образец заполнения договора займа между юридическим и физическим лицом
  41. Беспроцентный
  42. Целевой
  43. Денежных средств
  44. С залоговым обеспечением
  45. Налоговые последствия данного вида кредита
  46. Если возникает материальная выгода

Договор займа между физическим и юридическим лицом – образец

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

Законодательство РФ позволяет заключить договор займа (далее — ДЗ) между гражданином и юридическим лицом любой организационно-правовой формы. При этом такие физлицо и юрлицо вовсе не обязательно должны состоять в трудовых отношениях.

В целом такой ДЗ составляется по общим правилам, обычно применяемым к ДЗ. Приведем основные из них:

  • К существенным условиям ДЗ относится предмет договора. Надлежит указать на обязательство одной из сторон предоставить в собственность некие матценности, а второй — эти ценности принять и в дальнейшем вернуть их в таком же количестве. При определении предмета ДЗ необходимо определить вид предоставляемых матценностей и их количество (п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).
  • Если заимодавцем по ДЗ является гражданин, то ДЗ признается заключенным с момента передачи предмета займа заемщику (реальный договор), если же заимодавец — юрлицо, то с момента подписания ДЗ (консенсуальный). См. также ст. «Изменения в договоре займа с 2021 года».
  • ДЗ надлежит заключить в письменной форме, если заимодавцем является юрлицо (п. 1 ст. 808 ГК РФ). Если физлицо выдает заем юрлицу, такой ДЗ также следует составить письменно в силу предписаний подп. 1 п. 1 ст. 161 ГК РФ. Надлежащими доказательствами совершения сделки станут и документы, подтверждающие факт передачи предмета займа (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

В дополнение см. также статью «ИП выдал беспроцентный заем ООО (нюансы)».

Предлагаем наш шаблон для составления ДЗ между физлицом и юрлицом: Договор займа физического лица юридическому лицу – образец.

Вопросы налогообложения

Рассмотрим проблему налогообложения займа от физ. лица юридическому лицу и займа, выданного юрлицом гражданину. Выделим наиболее важные нюансы:

  1. Заимодавец — физлицо, заемщик — юрлицо:
  • Налогообложение (далее — НО) заемщика. Получаемые по займу деньги не считаются доходом юрлица, в связи с чем НО не подлежат (подп. 10 п. 1 ст. 251 Налогового кодекса РФ). Возвращаемые заемные средства далее не должны быть учтены в качестве расходов для целей НО (п. 12 ст. 270 НК РФ). Проценты за пользование предоставленными средствами могут быть учтены как внереализац. расходы (подп. 2 п. 1 ст. 265 НК РФ).
  • НО заимодавца. Полученные доходы в виде процентов за пользование займом как доходы физлиц подлежат обложению налогом по ставке 13% для резидентов и 30% для физлиц-нерезидентов (пп. 1, 3 ст. 224 НК РФ). Юрлицо-заемщик в рассматриваемом случае будет налоговым агентом (ст. 226 НК РФ).
  1. Заимодавец — юрлицо, заемщик — физлицо: 
  • НО заемщика. Выгода образуется в случае получения безвозмездного займа или в ситуации, когда процент по займу ниже значения ставки рефинансирования ЦБ РФ и при этом заемщик и заимодавец являются взаимозависимыми лицами (в т. ч. состоят в трудовых отношениях). Базой налогообложения в данном случае является исчисленная в рублях разница между процентом по ДЗ и суммой процентов, составляющих ¾ ставки рефинансирования (подп. 1 п. 2 ст. 212 НК РФ). Данная матвыгода подлежит НО по ставке 35% (п. 2 ст. 224 НК РФ).
  • НО заимодавца. Доходы в форме процентов за использование предоставленных средств облагаются налогом как внереализац. доходы (п. 6 ст. 250 НК РФ).

О налоговых последствиях займов между взаимозависимыми лицами читайте типовую ситуацию КонсультантПлюс. Если у вас еще нет доступа к системе КонсультантПлюс, вы можете оформить его бесплатно на 2 дня.

Процентный и беспроцентный заем от юридического лица физическому лицу

ДЗ между организацией и гражданином может быть как возмездным, так и безвозмездным, т. е. заем может быть процентным или беспроцентным соответственно.

В беспроцентном ДЗ, заключаемом между юрлицом и гражданином, обязательно должно присутствовать соответствующее условие, в противном случае ДЗ по умолчанию будет считаться процентным, кроме случаев, когда по ДЗ передаются не деньги, а вещи (пп. 1, 4 ст. 809 ГК РФ).

Если в договоре не указан размер процентов, то их размер определяется по общему правилу исходя из размера ключевой ставки ЦБ РФ, действовавшей в соответствующие периоды.

ВАЖНО! С 2021 года законодательно закреплено правило, что в случае признания процентов по ДЗ, заключенному между физлицом и юрлицом, не являющимся кредитной организацией, ростовщическими суд имеет право снизить их до уровня процентов, обычно взимаемых при сходных обстоятельствах.

***

Итак, ДЗ может быть заключен между юрлицом и физлицом, при этом нет законодательных ограничений в отношении того, кто из них может быть заемщиком, а кто — заимодавцем.

***

Статья оказалась полезной? Подписывайтесь на наш канал RUSЮРИСТ в Яндекс.Дзен!

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Источник: https://rusjurist.ru/dogovory/dogovor_zajma/dogovor_zajma_mezhdu_fizicheskim_i_yuridicheskim_licom_obrazec/

Займ между юридическим и физическим лицами

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

г. ………………………….  «…..» …………………. 20….. г.  ……………………………………………………………………………………. в лице

(наименование организации)

……………………………………………, действующего на основании ..…………………….
      (ф.и.о.)

………………………………………..…………, именуемого в дальнейшем «Займодавец», и

…………………………….……………………………………………………………………….,
(ф.и.о. полностью)

паспорт ………. №………………… выдан …….……………….………………….…………………

«……» ……………….. 20…. г., код подразделения ……………………………………………
(наименование органа выдавшего паспорт)

зарегистрированный по адресу:

город …………………… улица …..…………..….………..… дом ……  корпус ……  кв. …..

именуемый в дальнейшем «Заемщик» заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему Договору Займодавец передает в собственность Заемщику денежные средства в размере ……………………………………………………. (………………..) руб.,
  (прописью / цифрами)

а Заемщик обязуется вернуть в обусловленный настоящим Договором срок указанную сумму займа и уплатить проценты на неё.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Займодавец ……………………………………………………………..…………Заемщику
  (передает сумму займа наличными / перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет)

в срок до «……» …………………. 20….. г.

2.2. Заёмщик обязуется возвратить сумму займа единовременно до «….»…….……. 20…. г.

2.3. За пользование предоставленными денежными средствами Заемщик обязуется выплатить Займодавцу проценты на сумму займа в размере ………………………… рублей.

2.4. Проценты за пользование займом уплачиваются Заемщиком

………………………………………………………………………………………………………
(в день возврата займа / в срок до «….»…….……. 20…. г.)

2.5. Заемщик ……….…… право досрочно возвратить денежную сумму, указанную в п.1.1.
        (имеет / не имеет)

настоящего Договора.

2.6. Заемщик обязуется письменно извещать Займодавца о перемене своего места жительства.

3. Ответственность сторон

3.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон своих обязательств по настоящему Договору, она обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки.

3.2. В случае невозвращения указанной в п. 1.1. суммы займа в определенный в п. 2.2. срок, Заемщик уплачивает штраф в размере …………………………………….…………….…. %
(прописью)

от суммы займа за каждый день просрочки до дня ее возврата Займодавцу.

3.3. Взыскание неустойки или убытков не освобождает сторону, нарушившую Договор, от исполнения обязательств по настоящему Договору.

3.4. В случаях, не предусмотренных настоящим договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.

4.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону.

Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения стороной своих обязательств по данному Договору.

4.3. Если сторона не направит или несвоевременно направит извещение, предусмотренное в п. 4.2, то она обязана возместить второй стороне понесенные ею убытки.

4.4. В случаях наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 4.1, срок выполнения стороной обязательств по настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течении которого действуют эти обстоятельства и их последствия.

4.5. Если, наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 4.1 и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора.

5. Конфиденциальность

5.1. Условия настоящего Договора и соглашений (протоколов и т. п.) к нему конфиденциальны и не подлежат разглашению.

5.2. Стороны принимают все необходимые меры для того, чтобы их сотрудники, агенты, правопреемники без предварительного согласия другой стороны не информировали третьих лиц о деталях данного Договора и приложений к нему.

6. Разрешение споров

6.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами, будут разрешаться путем переговоров.

6.2. Если в процессе переговоров спорные вопросы не решены, то споры разрешаются в арбитражном суде в порядке, установленном действующим законодательством.

7. Срок действия договора

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента передачи Займодавцем Заемщику суммы займа и действует до исполнения сторонами всех обязательств по нему.

7.2. Настоящий Договор может быть, досрочно расторгнут в случаях:

7.2.1. По соглашению сторон.

7.2.2. По иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

8. Заключительные положения

8.1. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны сторонами или их надлежаще уполномоченными на то представителями.

8.2. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме.

8.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

6. Адреса и реквизиты сторон

Заимодавец:  Заемщик:

Адрес: ………………………………….  Адрес: ………………………………….
(юридический и фактический)  (по месту регистрации и проживания)
……………………………………….…  ………….………………………………
……………………………………….…  паспорт .………………………………
……………………………………….…  выдан……………………………….…
……………………………………….…  ………….………………………………
……………………………………….…  ………….

………………………………
……………………………………….…  дата рождения ……..…………………
……………………………………….…  телефон .………………………………
(реквизиты организации)
……………………………………….…  ………….………………………………
(ф.и.о. полностью)  (ф.и.о. полностью)
……………………………………….…  ………….………………………………
(подпись)  (подпись)
«……» …………………. 20….. г.  «……» ………………….

20….. г.

Примечания: Когда займодавцем является юридическое лицо, договор займа обязательно заключается в письменной форме независимо от суммы займа.

 В случае возврата досрочно суммы займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 ГК РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

 Сумма займа, предоставленного под проценты заемщику-гражданину для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена заемщиком-гражданином досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом займодавца не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата. Договором займа может быть установлен более короткий срок уведомления займодавца о намерении заемщика возвратить денежные средства досрочно.

 Сумма займа, предоставленного под проценты в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия займодавца.

Источник: https://alfa-form.ru/index.php/dogovor/zajmy/44-dogovor-zajma-mezhdu-yuridicheskim-i-fizicheskim-litsom-protsentnyj/

Договор займа – процентный и беспроцентный (образец)

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

Договор займа – это официальное соглашение между физическими лицами или юридическим и физическим лицом, одно из которых (займодавец) предоставляет в пользование средства второму (заемщику), которое обязуется эти средства вернуть в установленные договором сроки с учетом процентов за их пользование, если договор процентный.

Договор займа между юридическим и физическим лицом должен быть заключен обязательно, независимо от суммы займа.

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный

В договоре займа между юридическим и физическим лицом (процентном) обязательно указывается сумма процентов и способы их погашения – равными долями в течение срока займа или в конце срока займа вместе с полной выплатой долга.

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный (образец в формате word можно скачать кликнув по картинке).

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный (образец)

Договор займа между юридическим и физическим лицом беспроцентный

Если договор займа между юридическим и физическим лицом беспроцентный, то в договоре прописывается только конкретная сумма денежных средств, взятых в долг и сроки ее возврата.

Договор займа между юридическим и физическим лицом беспроцентный (образец в формате word можно скачать кликнув по картинке ниже).Договор займа между юридическим и физическим лицом беспроцентный (образец)

Договор займа денежных средств между физическими лицами — образец (процентный и беспроцентный)

Между физическими лицами заключение договора займа в письменной форме должно быть обязательным, если сумма займа превышает 10 000 руб.

Договор займа денежных средств между физическими лицами – образец (процентный) можно скачать ниже в формате word.

Договор займа денежных средств между физическими лицами – образец (процентный)

Договор займа денежных средств между физическими лицами – образец (беспроцентный) можно скачать ниже в формате word.

Договор займа денежных средств между физическими лицами – образец (беспроцентный)

Общие положения договора займа

В соответствии со ст.807 «Гражданского кодекса Российской Федерации (частью второй)»:

  1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.
  2. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 Гражданского Кодекса РФ.
  3. Если займодавец в силу договора займа обязался предоставить заем, он вправе отказаться от исполнения договора полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленный заем не будет возвращен в срок. Заемщик по договору займа, в силу которого займодавец обязался предоставить заем, вправе отказаться от получения займа полностью или частично, уведомив об этом займодавца до установленного договором срока передачи предмета займа, а если такой срок не установлен, в любое время до момента получения займа, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором займа, заемщиком по которому является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность.
  4. Договор займа может быть заключен путем размещения облигаций. Если договор займа заключен путем размещения облигаций, в облигации или в закрепляющем права по облигации документе указывается право ее держателя на получение в предусмотренный ею срок от лица, выпустившего облигацию, номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента.
  5. Сумма займа или другой предмет договора займа, переданные указанному заемщиком третьему лицу, считаются переданными заемщику.
  6. Заемщик — юридическое лицо вправе привлекать денежные средства граждан в виде займа под проценты путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту, направленного неопределенному кругу лиц, если законом такому юридическому лицу предоставлено право на привлечение денежных средств граждан. Правило настоящего пункта не применяется к выпуску облигаций.

Форма договора займа

В соответствии со ст. 808 «Гражданского кодекса Российской Федерации (частью второй)»:

  1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
  2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Проценты по договору займа

В соответствии со ст. 809 «Гражданского кодекса Российской Федерации (частью второй)»:

  1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
  2. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.
  3. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.
  4. Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда: договор заключен между гражданами, в том числе индивидуальными предпринимателями, на сумму, не превышающую ста тысяч рублей; по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.
  5. Размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах.
  6. В случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

Обязанность заемщика возвратить сумму займа

В соответствии со ст. 810 «Гражданского кодекса Российской Федерации (частью второй)»:

  1. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Источник: https://vsedogovori.ru/dogovor-zajma.html

Договор займа между юридическим и физическим лицом: скачать бланк-образец договора займа между юр. и физ. лицом 2021

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

В предпринимательской деятельности достаточно часто возникают ситуации, когда необходима определенная сумма для продолжения полноценной работы. Чтобы взять дополнительные средства в какой-либо финансовой организации – нужно иметь полный пакет документов, подтверждающих платежеспособность, хорошую кредитную историю + лишние деньги на уплату процентов.

Сотрудничать с банками не всегда выгодно, поэтому организации прибегают к получению средств от частных лиц. Договор займа между юридическим и физическим лицом влечет за собой некоторые трудности в отображении такого характера операций в балансе.

Как составить договор займа между юридическим и физическим лицом?

Договор займа физического лица юридическому, образец которого Вы можете найти на нашем сайте, становится возможным заключить на основании ГК РФ. Нюансы:

• В соответствии с документом заимодатель передает деньги юридическому лицу. В качестве предмета могут выступать и другие вещи, наделенные определенными признаками (кол-вом, суммой и т.д.). По истечению указанного в договоре займа срока, заемщик вынужден вернуть все средства в полном объеме (ст. 807 ГК РФ);

• Частное лицо, которое выступает в качестве заимодателя, может быть как посторонним человеком, так и сотрудником предприятия или его учредителем. Это никак не влияет на порядок выдачи денег и погашения займа;

• Согласно ст. 809 ГК РФ допускается подписание договора займа на выдачу средств под проценты или же – предоставление займа на беспроцентных условиях. Обязательно отображайте этот момент в договоре. В противном случае в силу могут вступить другие правовые акты, что повлечет за собой лишние расходы, срыв планируемых сроков выплат и т.д.

Если договор займа физического лица юридическому, образец которого не содержит конкретного упоминания о процентах, составлен без указания размера комиссионных, то заемщику следует готовиться к дополнительным расходам. За основу для расчета вознаграждения будет взята ставка рефинансирования по ПМЖ заимодателя. Условие о процентах должно быть в договоре обязательно, либо должно отображаться упоминание, что заём беспроцентный.

Договор займа между юридическим и физическим лицом: когда выплачивать проценты?

Период выплаты вознаграждения согласовывается между частным лицом и организацией на этапе заключения сделки. Если договор не содержит информации о порядке уплаты процентов, то согласно закону они должны выплачиваться ежемесячно до того момента, пока заемщик окончательно не рассчитается.

В интересах заемщика прописать в договоре займа между юридическим и физическим лицом конкретные сроки выплаты задолженности.

В противном случае, вы обязаны будете вернуть все деньги в течение 30 дней с момента предъявления требования заимодавцем (ст. 810 ГК РФ).

Если же есть какое-то другое соглашение на этот счет – непременно зафиксируйте его на бумаге – конструктор договора займа Вам в этом поможет. 

Договор займа между юридическим и физическим лицом: нюансы погашения

• Заемщик вправе вернуть деньги до окончания срока действия договора, если в договоре нет других указаний на этот счет;

• Согласие заимодателя на досрочное погашение займа не требуется;

• При процентном займе юридического лица физическому возвращение денег досрочно возможно исключительно после предварительного согласования с заимодателем (ст. 810 ГК РФ).

Заём считается полностью погашенным в момент полного возврата средств физ. лицу, у которого предприятие (или, наоборот, физ.лицо у предприятия) брало деньги. 

Если нарушаются условия договора займа между юридическим и физическим лицом

Что делать, если одна из сторон каким-то образом нарушает условия, прописанные в документе? Чтобы избежать последствий таких поступков, лучше изначально прописать санкции. Договор займа с физическим лицом, образец которого уже доступен вам, может и должен содержать список санкций за нарушение любых условий.

Чаще всего перестраховывается заимодатель. Например, если заемщик своевременно не возвращает средства, то:

1. Заимодатель имеет право установить более высокий % вознаграждения;

2. Повышенная ставка взыскивается помимо уплаты основных процентов по займу.

Заемщику следует учесть, что положение о санкциях может быть не указано в договоре займа, но заимодатель согласно ст. 395 ГК РФ и ст. 811 ГК РФ в любом случае имеет право наказать вас за несвоевременную уплату задолженность. Фактически, вы незаконно (сверх установленных сроков) используете средства, именно поэтому государство становится на сторону заимодателя.

Основные моменты в договоре займа между юридическим и физическим лицом

Главенствующим документом, где должно быть зафиксировано намерение обеих сторон совершить сделку о передаче средств, является договор займа между юридическим и физическим лицом

Ст. 808 ГК РФ подчеркивает, что на бумаге должны закрепляться только те займы, размер которых превышает 10 МРОТ. Но если речь идет не о частном, а о юридическом лице, то абсолютно все договоры, даже на сумму в 1000 рублей должны быть зафиксированы в письменной форме, устные договоренности не берутся в расчет при различных спорных ситуациях. 

Что же делать, если организация берет средства у частного лица? Согласно п. 1 ст. 16 ГК РФ договор займа с физическим лицом, образец которого вы можете скачать прямо сейчас, должен быть заключен в простой письменной форме.

Формальности договора займа для предприятия

В договоре займа целесообразно учесть сроки, периодику выплат, наличие/отсутствие вознаграждения, а также – санкции. Все эти детали позволят вам быть уверенным в правильности проведения сделки, также вы создадите комфортные условия для обеих сторон.

Нюансы в бланке договора займа между юридическим и физическим лицом:

• Частное лицо имеет право перечислить сумму займа на счет предприятия-заемщика со своего банковского счета;

• Также возможно внести непосредственно в кассу организации наличными деньгами. В этом случае обязательно необходимо оформить кассовый ордер (ф. № КО-1). Этот документ может быть дополнительным подтверждением при возникновении спорных моментов.

Руководству организации не стоит забывать о том, что согласно п. 6 Порядка ведения кассовых операций, все денежные средства, сверх лимитов остатка, должны быть переданы в банк. Финансовая организация после получения наличных зачисляет ее на счет предприятия. Поэтому, для заемщика наиболее простой и удобной является безналичная форма перечисления денег.

Также Вас может заинтересовать составление следующих видов договоров займа на конструкторе договоров “Просто Документы”:

Все виды договоров займа, доступные для составления на конструкторе договоров “Просто Документы” смотрите здесь.

Источник: https://prostodocs.com/dogovor/dogovory-zajma/dogovor-zajma-mezhdu-yuridicheskim-i-fizicheskim-litsom

Договор займа между физическим и юридическим лицом процентный в 2021 – образец

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

Кредитный договор процентного займа, обязан включать в себя обязательные требования, которые входят в перечень Федерального законодательства нашей страны:

Сведения о сторонахКомпания: полное и сокращённое название, адрес и коды ОКВЭД. Если говорить о физическом лице, то здесь указывается ИНН, адрес регистрации места жительства и паспортные сведения
Предмет договораЗдесь называется размер кредита, его валюта, время и способ перечисления денег, а также показатель процентной ставки и схема их расчёта
 Погашение долговых обязательствВ этом пункте участники сделки подробно описывают то, какие способами компания может пользоваться для перечисления денег, а также периодичность внесения платежей. Помимо этого, здесь называется время, за которое компания обязана вернуть деньги вместе с процентами. Если этот пункт будет отсутствовать в договоре, тогда участники обязаны отталкиваться от существующих норм Гражданского права. Согласно ему, для таких случаев предусмотрен срок до 30 суток с момента заключения сделки
 Ответственность компании и заёмщикаОбычно стороны указывают стандартные условия, действующие во всех соглашениях
 Форс-мажорные ситуацииАдвокаты рекомендуют обязательно указывать всевозможные ситуации, которые тем либо иным образом могут помешать своевременному выполнению своих обязанностей перед кредитором
 Порядок разрешения спорных ситуацийОбычно, все споры между сторонами договора займа решаются исключительно в судебном порядке. Если же руководство предприятия откажется от выполнения своих обязательств, физическое лицо имеет полное право заключить договор с третьим лицом, по которому к нему перейдут обязательства по требованию погашения долга

В завершении процесса оформления договора займа, стороны ставят на бумаге мокрые печати. Юридическая сторона должна обратить внимание на кредит, который передаётся наличностью.

Дело в том, что по такому типу договора заимодатель может передать не более 100 тыс. рублей. Если же одна из сторон попытается нарушить это законодательное право, к ним непременно будут применены штрафные санкции.

Минимальный размер займа составляет 40 тыс., но не более 50 тыс. рублей.

Помимо этих моментов, следует включить в договор условия досрочного возврата долга. Если участники документально заключали договор процентного кредитования, тогда в него должна быть включена процедура перерасчёта.

Если же этого пункта не будет, тогда кредитор может и вовсе отказаться от перерасчёта. Попытаться заставить заимодателя делать перерасчёт увенчается провалом, так как действия кредитора абсолютно законны.

Если же организация, которая получила наличность не располагает кассовым агрегатом, ей придётся отчитаться за своё упущение в рамках административного нарушения.

Сам бланк договора займа между физическим и юридическим лицом выглядит следующим образом:

Расчет процентов

В отличие от беспроцентного, договор процентной ссуды необязательно содержит в себе условия погашения долговых обязательств и саму величину процента.

Дело в том, что этот показатель рассчитывается на основании ставки рефинансирования, которая предусмотрена финансовым учреждением, находящееся по месту проживания заимодателя.

Во внимание берётся тариф, который действителен на момент оплаты долга.

Согласно указу Банка России от 13.09.2012 № 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России», этот тариф сегодня равен 8,25% годовых. Проценты по кредиту обязаны регулярно вноситься на счёт кредитора ежемесячно до момента полной выплаты. В соглашении участники могут указать любой способ оплаты, который будет наиболее предпочтителен для обеих сторон.

Необходимо иметь в виду, что законодательством закреплена возможность кредитора на одностороннее уменьшение ставки по процентам, а также право на уменьшение или полной отмену уплаты за предоставленное финансирование, уменьшение суммы неустойки (штрафных санкций, пени), а также полной её отмены.

Законодательство

Процедура передачи кредита от физического лица к юридическому, управляется на основании положений Гражданского кодекса РФ. В соглашении записывается передача одного лица другому денежных ценностей или материальных средств и обязанности компании по их возврату. Это правило предусмотрено ст.807 ГК РФ.

Последствия неисполнения долговых требований также записаны к ГК РФ, поэтому считать их вымышленными непосредственно кредиторами нельзя. В роли доказательства можно отнести статью 811 Гражданского кодекса нашей страны.

В частности, если юридическое лицо по каким-либо причинам не станет выполнять своих обязательств в установленный договором срок, это не освобождает его от уплаты процентов в соответствии с положением статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации до даты полной выплате долговых обязательств.

Налоги

Вопрос о налогах считается, пожалуй, одним из самых главных в момент перечисления кредитных средств кредитором на счёт заёмщика. Ситуация такова, что полученные процентные займы изначально попадают под налогообложения, поскольку рассматриваются как нереализованные расходы.

Совсем иная ситуация обстоит с беспроцентными займами, поскольку его получение обходит рамки налогообложения, так как не является доходом компании.

Выходит, что компания обязана не только выплачивать процент физическому лицу за пользование деньгами, но также должна отчитаться об этом с налоговыми органами. Иными словами, для заимодателя компания является своего рода агентом налоговой службы.

Договора между физическим и юридическим представителем подобного рода нуждается в особом внимании при оформлении и чёткого соблюдения всех требования в процессе их осуществления. Каждый участник договора должен опираться на характерные законодательные моменты.

Это позволит обойти стороной серьёзные неприятности не только между сторонами, но и с заинтересованными представителями государственной власти.

Про договор займа между юридическими лицами читайте здесь.

Существенные условия договора займа рассматриваются на этой странице.

Источник: http://finbox.ru/dogovor-zajma-mezhdu-fizicheskim-i-juridicheskim-licom-procentnyj/

Условия договора займа между юридическим лицом и физическим лицом в 2021 году

Договор займа между юридическим и физическим лицом процентный онлайн

Если человек по каким-либо причинам не может взять кредит в банковском учреждении, то стоит взять его у физического лица.

Давайте детальнее просмотрим условия договора займа между юридическим и физическим лицом в 2021 году.

Договор займа – это правовые отношения двух сторон, которые заключаются при выдаче заимодавцем денежных средств или каких-либо материальных вещей заемщику.

При этом соглашении, последний должен возвратить эту сумму при условиях договора займа.

Важная информация

Часто, исходя их практики, частные предприниматели обращаются к физическим лицам с целью взять денежные суммы для осуществления производства своей финансово-хозяйственной деятельности.

К такому способу предприятия приходят потому, что в банковских организациях часто не выгодно, или довольно затруднительно брать кредиты из-за немалого перечня на то причин.

Высокая процентная ставка, процесс оформления происходит слишком долго, или же просто недостаточно обеспечений.

Решением такой проблемы становится получение займа от юридического или физического лица.

Если предприниматель выберет займ от физлица, то довольно часто возникает ситуация в процессе оформления ссуды и отражения этого процесса в учете.

Основные аспекты

Если сравнить договор займа от физического лица и кредит, который предлагают банковские организации, то займ может быть потрачен на любые нужды, которые связаны с бизнесом внутри предприятия.

Оформление такого соглашения происходит по-разному, именно поэтому иногда в договор входит залоговое обеспечение.

Важность сделки

Если произошла просрочка по выплате ссуды, то основой для ее погашения будет — ставка рефинансирования Центрального Банка России. Исходя их этого.

Можно сказать, что начисление процентной ставки со дня просрочки будут суммироваться проценты за займ и отдельно проценты за дни задолженности.

В договоре могут быть прописаны несколько видов ответственности за неуплату – повышение процентов и неустойка, физическое лицо сам выбирает вариант.

Ответственность несут все одинаково, то ли это компания, то ли это просто гражданин.

Когда будет совершено просрочка уже на сумму кредита, тогда будет начисляться большая пеня, и в документе соглашения можно будет выделить пункт «Неустойка».

Правовая база

Выдача денег от физического лица к юридическому, управляется основанием положений Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Правило передачи средств и обязанности их возврата указано в статье 807 Гражданского Кодекса РФ. Также, в Гражданском кодексе России записаны все последствия при неисполнении требований по договору.

К примеру, можно прочесть статью 811 ГК РФ и отметить, что последствия не выдуманы, а прописаны законодательством.

Если все же юридическое лицо не станет выполнять свои прямые обязанности в срок, который установлен договором.

То это, соответствующе статье 395 Гражданского Кодекса Российской Федерации, не освободит должника от уплаты процентной ставки.

Особенности кредитования

Основной особенностью заключения сделки между физическим лицом и предприятием есть ответственность обеих сторон.

ответственность заимодателя – это вовремя осуществить выдачу средств компании, которая в них нуждается, при условиях соглашения.

Юридическое лицо обязано своевременно выплачивать долг с начислением процентов, при условиях заключенного договора займа.

Особенность такого соглашения еще заключается в том, что физлицо может и имеет правот внести в документ договора изменения, которые посчитает нужными.

При этом изменения, которые вписал заимодатель, не должны нести за собой ничего серьезного и сверхъестественного.

Общая структура соглашения

В договоре займа между физическим и юридическим лицом имеется содержание, которое не можно изменить ни при каком раскладе:

Написать какое именно это соглашениеДоговор беспроцентного займа или договор процентного займа
Место и дата составления сделки
Информация об участникахПаспортные данные и полное название организации
Уточняется предмет займа
Права и обязательства обеих сторон
Способ выплаты ссудыИ срок на это действие
Полная суммаПрописью и цифрами
Реквизиты сторон соглашения и подписи

Как оформить договор

Договор займа должен обязательно включать в себя основные требования, которые есть в перечне Федерального законодательства России.

https://www.youtube.com/watch?v=rmgbVe47KT0

Стороны заполняют все пункты соглашения, и завершающим процессом оформления есть мокрая печать.

Процентный договор займа между юридическим и физическим лицом может быть заключен на сумму не более 100 000 рублей.

Это важным момент в сделке, ведь если одна сторона будет пытаться нарушить это правило, то разу же буду применены штрафные санкции к этому заключению.

Минимальный размер подобного договора – 40 000 рублей. Кроме этих основных моментов сделки, стоит учесть в документ условие досрочного возврата ссуды.

Если кредит процентный, то в договоре должен быть записан процесс перерасчёта. Если данный пункт не будет указан в документе, то физическое лицо может вообще отказаться от этого процесса.

Необходимые документы

При заключении сделки между физическим лицом и предприятием, физическое лицо предоставляет такие документы, как:

  1. Паспорт с гражданством.
  2. Учредительные бумаги – свидетельство о регистрации предприятия, устав.

Если же в договоре предусмотрено любое обеспечение, то заемщик для этого должен предоставить свидетельства о том.

Что предмет залога является его собственностью, также паспорт поручителя и остальные необходимые справки.

Образец заполнения договора займа между юридическим и физическим лицом

Договор займа между юридическим и физическим лицом имеет множество нюансов, которые стоит учесть при соглашении.

Для того, чтобы избежать неприятных ситуаций при оформлении сделки и после заключения договора, предлагаем бланк договора займа между юридическим и физическим лицом скачать здесь.

Беспроцентный

Можно назвать существенные особенности, которые отличают процентный займ между физическим и юридическим лицом от беспроцентного:

Участники сделки могут утверждать любые условия в договоре займаГлавное только, чтобы эти условия отвечали требованиям законодательства Российской Федерации
Документ оформляетсяТолько в письменном виде
Процентная ставкаНе предусмотрена
Сумма займа может быть любойОграничений нет
Сделкадополняется документом соглашения
Если займ не больше 1 000 рублейТо можно договориться и устно

Выдача беспроцентного займа осуществляется не обязательно средствами, это могут быть и другие вещи.

Изменения сделки или любые дополнения вписываются сразу в договор, при его заключении. Документ вступит в силу сразу после того, как заемное имущество будет выдано на руки заемщику.

Нужно соблюдать некоторые условия для того, чтобы договор был юридически правильным:

Налог выплачивать при такой сделке не нужноВедь для организации эти деньги не будут считаться доходом
Не стоит заключать договор устно
Обязательно в документеДолжна быть информация о дате возврата ссуды

При беспроцентном займе физическое лицо может требовать от заемщика обеспечение, которое может выступать:

  1. В качестве залогового имущества.
  2. Поручительства.
  3. Гарантийных обязательств.

Целевой

Если правильно, то в договоре займа между физическим и юридическим лицом указывается точная цель, на которую будут потрачены заемные деньги. Именно такой договор имеет название – целевой.

Физическим лицом целевой кредит может быть выдан на такие цели, как:

Законодательство Российской Федерации регламентирует финансовые отношения при договоре целевого займа. А также, статья 814 Гражданского Кодекса России уточняет.

Что если физическое лицо- заимодавец может без предупреждений об этом заемщика делать проверку – честно ли были потрачены его деньги на ту цель, которая прописана в соглашении.

Денежных средств

Договор денежного займа между физическим лицом и юридическим предполагает их экономические взаимоотношения.

Сумму, которая была получена, заемщик обязан вернуть в дату, которая была указана в пункте договора «Сроки выплаты».

Денежный займ – это ссуда исключительно в виде средств, которые можно выдать наличными или на карту заемщика.

Выдача денежных средств происходит только тогда, когда будет оформлена расписка и заключен договор. Расписка – это свидетельство о факте получения средств юридическим лицом.

С залоговым обеспечением

В момент оформления договора займа с залогом, кредитор требует документы, которые могут подтвердить, что залоговая недвижимость или материальные ценности – это его собственность.

Такие бумаги для заимодателя будут гарантией того, что заемщик в любом случае выплатит ссуду.

Соглашение содержит в себе такие условия:

  1. Сумма займа.
  2. Дата погашения ссуды.
  3. Денежная валюта, в которой будут переводиться деньги.
  4. Наличие процентной ставки.
  5. Сумма залога и срок его предоставления.

Налоговые последствия данного вида кредита

Самым главным из момента перечисления ссуды заемщику, является вопрос о налогах. Обычно процентные займы моментально падают по налогообложение.

Как только были получены предприятием, ведь эти средства просматриваются как нереализованные доходы.

С беспроцентными займами происходит совершенно другая ситуация, ведь его получение заемщиком обходит налогообложение, поскольку не является доходом организации.

Получается, что предприятие должно не только выплачивать помимо ссуды проценты, но и отчитаться перед налоговыми органами об этом процессе.

Заключение договора между физическим и юридическим лицом требует особого внимания и точного соблюдения требований в процессе оформления сделки.

Если они будут придерживаться прав законов России, то смогут ускользнуть от неприятных моментов не только между собой, но и от влияния представителей государственной власти.

Если возникает материальная выгода

Материальная выгода будет действовать только в том случае, если сэкономить на процентах, то есть договор должен быть беспроцентным.

Но существуют случаи, когда и речи нет о материальной выгоде – это действует только если:

Заемщик имеет цель использования денегЧто прописано в договоре займа
Предоставляется справка с Инспекции Федеральной Налоговой СлужбыКоторая говорит о наличии полного права на имущественный вычет (если ссуда была использована на приобретение недвижимости)

Займ без наличия процентной ставки никак не будет считаться материальной выгодой, и использоваться для получения денег.

Особенности микрозайма в Ферратум, читайте здесь.

Телефон горячей линии займа в Честное слово, смотрите здесь.

Учредитель и его организация могут заключить договор займа. Такое соглашение будет считаться действительным с момента выдачи средств заемщику.

Если же предметом сделки будет выступать не денежная сумма, а что-либо другое, что в случае поломки или повреждения, должник должен выкупить этот предмет.

Для того чтобы можно было передать ссуду, необходимо составить накладную. Договор такого займа может быть:

Договор займа между физическим и юридическим лицом – это очень распространенное явление в сфере кредитных правоотношений.

Рекомендуется внимательно прочитать и изучить каждый пункт и подпункт в тексте соглашения.

Источник: http://zaymrus.ru/dogovor-zajma-mezhdu-juridicheskim-licom-i-fizicheskim-licom/

О вашем праве
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: